Mengapa anda perlu Primoney Financial Planner Bandung?
Konsumen sering keliru memahami jabatan perencana keuangan sebagai orang yang memberikan nasehat di bidang investasi, tetapi perencana keuangan yang sesungguhnya, adalah orang yang memiliki sertifikasi untuk memberikan berbagai nasihat keuangan untuk berbagai situasi keuangan pribadi maupun perusahaan.
Berikut ini adalah 14 alasan atau situasi di mana Anda sangat perlu jasa seorang perencana keuangan yang berkualitas.
1. Mengatur dan mengelola keuangan Anda
Setiap orang memiliki kehidupan keuangan yang kompleks, namun tidak memiliki waktu, keahlian, disiplin dan objektivitas untuk menempatkan perencanaan keuangan secara berurutan.
Primoney Solutions dapat memeriksa pendapatan bersih dan kondisi keuangan Anda, membantu Anda mengidentifikasi rencana hidup Anda, dan merekomendasikan strategi untuk mendapatkan yang terbaik dari setiap transaksi keuangan sehingga Anda dapat mencapai goal/target keuangan yang sehat dan berkembang.
2. Perkawinan dan anak-anak
Memadukan dua neraca keuangan dari pasangan hidup bisa menimbulkan masalah yang rumit dan membuat stres, terutama jika ada konflik keuangan pribadi atau ada penggabungan harta dari pernikahan sebelumnya.
Anda perlu penasehat keuangan seperti Primoney Solutions untuk menangani isu-isu seperti asuransi, sertifikasi aset dan pendelegasian tugas pengelolaan uang.
3. Perceraian
Putus perkawinan atau perceraian sering jauh lebih menghancurkan kondisi keuangan kita daripada dampak hancurnya pasar saham yang panjang. Kadang hanya karena permasalahan membagi dua warisan 50-50 bisa menjadi keputusan yang buruk.
Primoney Solutions dapat membantu Anda merancang suatu penyelesaian adil yang akan melepaskan Anda dari kekacauan ini selamanya.
4. Orang Kaya Baru (OKB)
Mewarisi sejumlah besar uang atau memenangkan lotre biasanya membawa kerabat dan penjual produk investasi tiba-tiba menjadi “sahabat bisnis” Anda. Perencana keuangan yang bagus, bisa membantu Anda menghilangkan para oportunis tersebut dari hadapan Anda.
Tapi, “kondisi OKB” ini sering melibatkan faktor keuangan dan non-keuangan. Sebagai contoh, mungkin akan lebih baik untuk membayar utang, atau Anda mungkin ingin menyumbangkan sebagian untuk amal. Warisan khususnya sering penuh dengan masalah-masalah emosional yang mendalam dan konflik keluarga, sehingga nasehat dari Financial Planner bisa menjadi sangat berharga untuk Anda.
5. Perencanaan untuk masa pensiun
Keputusan investasi biasanya merupakan komponen penting dalam perencanaan pensiun. Tetapi yang sering diabaikan adalah kapan saat terbaik untuk menarik dana dari simpanan ketika Anda pensiun, dan khususnya gaya hidup apa yang ingin Anda jalankan pada masa pensiun.
Primoney Solutions dapat membantu Anda memperjelaskan visi pensiun Anda, kemudian merancang rencana untuk mencapai visi tersebut.
6. Pendanaan untuk kuliah
Lebih jauh soal memilih di antara sejumlah besar pilihan investasi, isu-isu penting lainnya termasuk bantuan keuangan dan pertimbangan pajak. Keluarga juga harus menyeleksi prioritas antara pendanaan perguruan tinggi versus dana pensiun.
7. Menghadapi krisis keuangan
Kehilangan pekerjaan, penyakit serius, masalah hukum atau bencana alam akan semakin menguatkan perlunya seorang Penasehat Keuangan.
8. Konsultasi karir
Primoney Solutions dapat memberikan saran tentang konsekuensi keuangan dari perubahan karir Anda, pesangon atau pemisahan paket, opsi saham dan rencana pensiun seperti dana pensiun yang ditangguhkan dan lain-lain.
9. Menjalankan bisnis
Primoney Solutions dapat membantu setiap langkah, dari membeli bisnis untuk mendirikan program pensiun bagi pemilik dan karyawan, dan yang paling sering diabaikan oleh pemilik, menciptakan business plan yang realistis.
10. Membeli dan menjual rumah
Sebuah rumah biasanya adalah pembelian terbesar dalam keluarga, dan menghasilkan banyak pertanyaan yang bisa dijawab oleh Primoney Solutions. Apakah jenis KPR? Untuk berapa lama? Berapa banyak yang harus saya pinjam? Apa konsekuensi pajak? Haruskah saya bayar cash?
11. Kematian pasangan
Terlalu sering suami atau istri yang baru ditinggal mati pasangannya, terburu-buru membuat keputusan penting keuangan jangka panjang yang melibatkan asuransi, investasi dan rencana pensiun. Padahal, di saat penting seperti itu, mereka membutuhkan nasehat yang positif dari perencana keuangan.
Primoney Solutions dapat membantu anda membereskan permasalahan ini.
12. Sumbangan sosial
Sebuah keluarga yang berkelimpahan harta mungkin ingin membuat sumbangan besar untuk satu atau lebih badan amal favorit. Primoney Solutions bisa membantu anda memberikan konsultasi supaya sumbangan anda tepat sasaran.
13. Asuransi
Jika seorang agen asuransi menjual asuransi, Primoney Solutions justru membantu anda menganalisis kebutuhan asuransi anda dalam kaitannya dengan kondisi keuangan dan tujuan hidup Anda secara keseluruhan.
14. Warisan
Primoney Solutions bisa membantu anda menyusun daftar warisan dan ahli waris. Anda tetap masih perlu pengacara untuk draft dokumen, tetapi kami dapat menempatkan dokumen-dokumen dalam konteks situasi keuangan Anda dan visi Anda tentang bagaimana Anda ingin warisan ini dibagikan kepada yang berhak.